Данное решение было принято в связи с неоднократными нарушениями двух федеральных законов и нормативных актов, установленных Банком России в течение одного года. Первый закон под номером 151-ФЗ от 2 июля 2010 года касается деятельности МФО, а второй — под номером 353-ФЗ от 21 декабря 2013 года — потребительского кредита (займа).
В уведомлении регулятора указывалось, что Cash-U не проинформировал Банк России в установленном порядке об избрании и об освобождении от должности лица, исполнявшего обязанности единого административного органа в компании. Кроме того, не было законного веб-сайта, принадлежащего организации и зарегистрированного в одной из доменных зон России, таком как .ru или.рф; вместо этого «Киберлэндинг» был присвоен домен.com. Более того, на своем сайте компания Cash-U не смогла обновить ранее раскрытую информацию в разумные сроки.
Кроме того, в 2022 году МКК представляла отчеты о микро-финансовой деятельности и о средневзвешенных значениях полной стоимости микро-займов с нарушением основных требований, а также, не предоставляла в бюро кредитных историй (БКИ) должным образом или предоставляла с нарушениями информацию, необходимую для формирования кредитных историй юридических и физических лиц.
Также Центральный Банк отмечает, что МКК «Киберлэндинг» была замечена в начислении неустоек заемщикам (физ.лицам) на сумму основного долга, которую клиенты уже погасили, тем самым нарушая условия расчета полной стоимости займа. Есть и другие нарушения, ознакомиться с которыми можно в сообщении регулятора об исключении компании из госреестра МФО.
